Пять юрисдикций без компромиссов
Проверка благонадёжности упирается в законодательство каждой страны: хранение персональных данных, идентификаторы, источники, согласия и языки. A3.Trust проектировался под это с первого дня.
Хранение персональных данных
Регион хранения задаётся при создании организации и потом не меняется. Данные организации и резервные копии не покидают регион, а обмен между продуктами A3 происходит внутри него.
| Страна | Требование локализации |
|---|---|
| Казахстан | Хранение на территории Казахстана. Основной контур размещён здесь. |
| Россия | Первичный сбор и хранение персональных данных граждан России в базах на территории России. |
| Узбекистан | Обработка персональных данных граждан с использованием баз на территории страны. |
| Кыргызстан | Регулируется трансграничная передача. Требования уточняются юристами. |
| Монголия | Ограничения касаются трансграничной передачи. Требования уточняются юристами. |
Идентификаторы по странам
Идентификатор не поле фиксированного формата, а типизированный набор «страна, тип, значение». У одного субъекта их может быть несколько из разных стран: для трудовой миграции в регионе это обычная ситуация.
| Страна | Физические лица | Юридические лица |
|---|---|---|
| Казахстан | ИИН | БИН |
| Россия | ИНН, СНИЛС | ИНН, ОГРН |
| Кыргызстан | ПИН, ИНН | ИНН |
| Узбекистан | ПИНФЛ, ИНН | ИНН |
| Монголия | Регистрационный номер | Регистрационный номер |
Согласия и права субъекта
Проверка физического лица не начинается без зафиксированного согласия. Тексты согласий версионируются, переводятся и подписываются в кабинете субъекта или через A3.EDM.
- Отдельные согласия на обработку данных, на проверку, на передачу третьим лицам и на трансграничную передачу
- Фиксация версии текста, даты и способа получения
- Отзыв согласия останавливает проверки и снимает субъекта с мониторинга
- Отчёт субъекту о его данных и запросы на удаление
Источники данных по странам
Реестры юридических лиц, налоговые сведения, суды и исполнительные производства в каждой стране свои. Субъект проверяется по источникам страны его идентификаторов, а не страны организации.
- Провайдер источника характеризуется страной, а не только категорией
- Скоринговая модель ссылается на признак, а не на конкретный источник
- Система различает «признак проверен и чист» и «источник в стране недоступен»
- Обращение к источнику другой страны фиксируется как трансграничная передача
Языки и письменности
Шесть языков интерфейса: русский, английский, казахский, кыргызский, узбекский и монгольский. Язык интерфейса это настройка пользователя, независимая от страны организации.
- Узбекский существует в латинице и кириллице одновременно: поиск находит запись в обеих письменностях
- Казахский переходит на латиницу: транслитерация заложена как общий механизм
- Монгольская кириллица содержит собственные буквы: сортировка и сравнение идут по правилам языка
- Справочники, шаблоны согласий и статьи базы знаний имеют языковые версии
Время, календари и валюты
- Часовой пояс задаётся пользователю и юридическому лицу: в одной России их одиннадцать
- Производственный календарь ведётся отдельно для каждой страны
- Сроки истекают в часовом поясе объекта, а не наблюдателя
- Суммы хранятся с валютой без приведения к единой: тенге, рубль, сом, сум, тугрик
Сведения о требованиях законодательства приведены как ориентир для проектирования и подтверждаются юристами соответствующей юрисдикции перед запуском продаж.
Наведём порядок в проверках?
Покажем досье, проверку, вердикт и мониторинг на демо-стенде, разберём ваши регламенты и посчитаем тариф под реальный объём.